衍生性商品種類繁多，常見的可以分成以下5類：期貨（Future）、選擇權（Option）、遠期契約(Forward)、交換契約 ( Swap） 、差價合約（Contract For Difference）。
項目
期貨
選擇權
價差合約
遠期合約
互換合約
合約類型
標準化合約
標準化合約
非標準化合約
定製化合約
非標準化合約
合約時間
有到期日
有到期日
無到期日
有到期日
/
合約執行
未來某日期
到期日之前任何時間
/
未來某日期
/
交易場所
交易所
交易所
場外交易
場外交易
場外交易
結算類型
每日結算
每日結算
每日結算
交割時結算
交割時結算
槓桿
低
更高
更高
/
/
初始保證金
有
有
有
無
無
監督
強
強
中
弱
弱
靈活性
更差
更高
更高
更高
更高
（不同衍生性金融商品區別，整理by: Mitrade）
① 期貨合約（Futures）期貨合約賦予投資者在未來某一時間按約定價格買賣的義務。
標準化：期貨（英文Futures）是在期貨交易所上市和交易的標準化財務契約，合約的價值、交易數量、結算時間統一，有利於集中競價。
杠杆交易：投資者繳納部分保證金，就可以控制更大數量的資產。這樣可以放大投資回報，同時也增加了風險。
交易彈性： 期貨可以在二級市場交易，投資者可以隨時平倉，提前結束合約，也可以到期進行現金交割。
⭐要注意的是期貨合約在最後交易日之前，必須進行交割，有實物交割和現金交割兩種，個人投資者都是現金交割。如果交易者不想進行合約交割，那麼在到期日及之前就要對合約進行平倉。如果沒有及時平倉，那麼期貨商也會在到期日對持倉按當期市場價強制平倉。因此期貨交易要特別注意到期日的問題。個人投資者不建議買入快到期的期貨合約，因為期貨保证金也會隨著合約的到期臨近而逐漸提高。
延伸閱讀：>>期貨交易教學 | 我要怎麼玩期貨? 有什麼風險
② 選擇權（Options）選擇權（期權），賦予了買方在未來某個日期以商定的執行價格向另一方買賣資產的權利（而非義務）。
標準化：選擇權合約是標準化的金融工具，合約規定了標的資產、行使價格、到期日等具體內容。
杠杆交易：投資者需付保證金交易選擇權，保證金取決於合約的價值和交易所的要求。買方付出保證金後，即有權利以預先設定的價格或確定的未來價格買賣標的物。
交易彈性：投資者可以選擇 「買 」這個權利或 「賣 」 這個權利，因此有兩種交易類型：看漲期權和看跌期權。同時選擇權也有不同的到期日和行使價格，可以以不同的執行價格和到期日買賣不同的看跌期權和看漲期權的組合，因此可以構建更加複雜的交易策略。
⭐但要注意，選擇權缺點也很明顯，選擇權交易的機制和策略相對複雜，沒有足夠專業知識，可能難以有效進行交易。選擇權的價值也會隨著時間的推移而不斷衰退，特別是接近到期日時，大部分期權到期時毫無價值，交易者必須在到期期限之前賺錢才能獲利。
延伸閱讀：>>期權是什麼？期權風險及如何交易？
③ 差價合約（CFDs）差價合約是一種金融衍生品，不賦予投資者實際擁有資產的權利或義務。因為它允許投資者根據資產價格的波動來進行交易，但實際並不擁有該資產
差價合約（英文名Contract For Difference）也稱作價差契約。代表經紀商與交易者之間達成的協議，用於交換交易開倉與平倉之間標的資產價格的差額，交易盈虧取決於資產價格的變化。
非標準化：差價合約沒有集中式交易所，屬於場外交易，所以合約規格不會統一，因此產品規格彈性大，交易門檻低，槓桿高，可適應多種策略。
槓桿交易：投資者只需支付一小部分的合約價值作為保證金，就可以控制更大數量的資產。
交易彈性：差價合約允許買入做多或者賣出做空，讓投資者無需實際持有資產也可交易各類標的。同時合約沒有時間到期限制，理論上可以無限持倉，交易者只根據價格變動來進行交易，減少實際資產持有帶來的成本和風險。
⭐但要註意，由於交易不在集中式交易所，屬於場外交易市場，因此選擇一個可靠的經紀商十分重要。投資者應選擇受到監管的合法平台進行交易，以降低風險。其次，某些資產的差價合約市場流動性較低，可能出現價格劇烈波動、價格差異等問題，影響投資者交易效果
延伸閱讀：>>CFD投資是詐騙嗎？差價合約交易新手教學
④ 遠期契約（Forward）遠期合約是雙方私下同意在將來的預定時間以預定價格交易資產的協議，沒有中介機構的參與。
非標準化：遠期合約是兩方當事人（買方和賣方）直接協商和訂立的，合約規定的條件和內容可以根據雙方的需求和協商進行個別訂立。
交易彈性：遠期契約更具彈性，因為雙方可以根據特定的需求，彈性地訂立合約條件，如標的資產、交割日期、交割價格等。
長期性：遠期契約通常是長期合約，更適用於長期投資或風險管理。
⭐ 要注意的是，遠期合約是在交易對手之間私下協商交易的，非公開交易，因此存在其中一方可能違約的風險。
⑤ 互換契約（Swap）互換（Swap）也常被稱作交換、掉期，是兩方之間同意交換未來彼此的現金流的合約。
簡單來說，就是參與者在相互約定的條件下，將資產與對方交換。常見的類型有：利率掉期、貨幣掉期、商品掉期、股權掉期等。貨幣互換涉及不同貨幣本金的交換，它們有助於對沖潛在的匯率波動。
非標準化：互換契約是雙方當事人直接協商和訂立的合約，可以根據雙方的需求協商進行個別訂立。
交易彈性：雙方可以根據特定的需求，彈性地訂立合約條件。
長期性：互換契約通常是長期合約，涉及未來一段時間內的交換流量。
⭐ 要注意的是，互換契約是雙方協商，場外進行交易，使用此類工具的通常是金融機構，Swap交易也更為複雜，可能需要法律文件、會計和監管合規性，會增加交易成本。